U bereidt een controle of antwoord voor
Wij onderzoeken het ontvangen verzoek, sectorale verplichtingen en verwachte gegevens. We prioriteren controles, documenteren de praktijk en bereiden een samenhangend antwoord voor.
Noorsfield
Compliance
Anti-witwas en bankrecht: pragmatische compliance voor onderworpen entiteiten.
Wij beoordelen de omvang, de belangen en de stukken van uw dossier voordat wij de opdracht en de erelonen bepalen.
FSMA-controle van AMLCO’s — vierde kwartaal 2026
De regel anticiperen, het risico beheersen, de verplichting omzetten in zekerheid.
Niet wachten met handelen
Op dit domein werkt de tijd vaak in uw nadeel. Enkele situaties waarin elke dag telt:
- Een cyberbeveiligingsincident vereist onder NIS2 meldingen binnen 24 en vervolgens 72 uur.
- Een controle of verzoek van een autoriteit (FSMA, GBA, CCB) beheert u beter niet alleen.
- Een vroeg aangepakte non-conformiteit kost minder dan een ondergane controle.
Wij antwoorden op uw aanvraag binnen 24 werkuren. Uw communicatie valt onder het beroepsgeheim, en de eerste consultatie is afgebakend en wordt afgetrokken bij opening van een dossier.
01
Wanneer ons raadplegen
Compliance gaat verder dan schriftelijke procedures. Het stelsel moet passen bij uw activiteit en uitlegbaar zijn aan een autoriteit, bank of medewerkers. Wij onderzoeken de inrichting en toepassing ervan.
Uw antiwitwasstelsel moet evolueren
Risicobeoordeling, klantenkennis, waakzaamheid en organisatie van de AMLCO: wij vergelijken procedures met de praktijk en identificeren de aan te pakken afwijkingen.
Uw bankrelatie komt onder druk
Rekeningsluiting, betwiste verrichting of bankfraude: wij analyseren contract, kennisgevingen en correspondentie om mogelijke stappen bij de bank, Ombudsfin of een rechtbank te bepalen.
Voor wie
Verzekeringsmakelaars en -tussenpersonen · Vastgoedmakelaars, accountants, fintechs en betalingsinstellingen · Particulieren tegenover hun bank
Audit, externe begeleiding, opleiding of bankgeschil: de opdracht wordt afgestemd op uw activiteit en verplichtingen. Een opleiding of attest vervangt geen erkenning of beslissing van de autoriteit.
02
Onze dienstverlening
Voorbereiding FSMA-controle AMLCO — opleiding, meerkeuzetoets en attest
Abonnement externe compliance — AMLCO / Compliance Officer, opvolging, procedures en antwoord aan autoriteiten
Volledige AML/CFT-audit — beleid, risico’s, KYC en procedures
Betwisting van rekeningafsluiting, bankfraude en beroep bij Ombudsfin
03
Duidelijke begeleiding, bij elke stap
01
Een diagnose stellen
Wij identificeren activiteit, sectoraal kader, interne verantwoordelijkheden en deadlines. We onderzoeken procedures en gegevens die hun toepassing verduidelijken.
02
Maatregelen prioriteren
Afwijkingen worden onderscheiden naar aard en mogelijke gevolgen. We spreken omvang, kalender, acties en verantwoordelijkheden af. De erelonen worden vóór elke prestatie bepaald.
03
Documenteren en begeleiden
Wij helpen de overeengekomen procedures, antwoorden en opvolging te structureren. Teams kunnen worden begeleid bij het begrijpen van hun verplichtingen.
De eerste nuttige gegevens
Vermeld uw activiteit, toezichthouder en eventuele deadlines. Geef aan welke procedures, risicobeoordelingen, verzoeken van de autoriteit of bankbrieven beschikbaar zijn.
Voeg in deze fase geen vertrouwelijke documenten toe. We spreken met u af hoe de stukken worden bezorgd.
04
Veelgestelde vragen
Wie valt onder de wet van 18 september 2017?
De wet omvat financiële actoren en bepaalde niet-financiële beroepen. Dit hangt af van de activiteit en moet worden getoetst aan de wet en sectorregels.
Wat is de rol van de AMLCO?
De AMLCO coördineert de preventie van witwassen en terrorismefinanciering, procedures, toezicht en meldingsplichten binnen het toepasselijke kader.
Welke sancties kan de FSMA opleggen?
Afhankelijk van de tekortkoming en sector zijn corrigerende maatregelen, administratieve sancties of maatregelen inzake de vergunning mogelijk. Het risico wordt individueel beoordeeld.
Wat omvat de opleiding?
AML/CFT-verplichtingen, de rol van de AMLCO, risicobeoordeling, KYC en procedures. Een meerkeuzetoets en attest vullen de opleiding aan; het attest is geen FSMA-erkenning.
Hoe lang duurt een compliance-traject?
Dit hangt af van het huidige systeem en opgelegde termijnen. Een diagnose bepaalt de prioriteiten en een realistisch tijdschema.
Nieuws
Alle nieuwsberichtenPublicatie
21 oktober 2026
CSRD en het Omnibus I-pakket: de duurzaamheidsrapportering heroriënteerd
Het Omnibus I-pakket, de uitkomst van een in 2025 aangevat vereenvoudigingsproces, verhoogt de drempels voor onderwerping aan de CSRD en stelt bepaalde termijnen uit. De stand van de Belgische omzetting moet worden bevestigd; de onderstaande informatie is bijgewerkt tot 21 oktober 2026.
Publicatie
7 oktober 2026
Ecocide: een nieuw misdrijf op federaal niveau
Het nieuwe Strafwetboek verankert ecocide onder de nieuwe misdrijven. Draagwijdte, grenzen en toepassingsonzekerheden voor ondernemingen.
Publicatie
2 september 2026
Het nieuwe Belgische Strafwetboek: wat verandert er sinds 1 september 2026
Op 1 september 2026 trad het nieuwe Strafwetboek in werking, ter vervanging van de architectuur uit 1867. Een overzicht van de voornaamste wijzigingen, onder voorbehoud van een beoordeling per geval.
Verbonden expertises
Business
Compliance moet worden geïntegreerd in overeenkomsten en de organisatie van de onderneming.
Tax
De traceerbaarheid van geldstromen en aangifteplichten raken aan fiscale vragen.
Laten we uw situatie bespreken.
Moet u op een controle reageren, uw stelsel aanpassen of een bankprobleem oplossen? Beschrijf het ontvangen verzoek en uw organisatie om de tussenkomst af te bakenen.
Beschrijf uw situatie en de gekende termijnen. Uw aanvraag wordt binnen 24 werkuren beoordeeld. Deze beoordelingstermijn betekent geen onmiddellijke behandeling van een spoedgeval.
Erelonen worden uitsluitend op offerte meegedeeld na beoordeling van uw aanvraag, overeenkomstig art. 446ter van het Gerechtelijk Wetboek. Vóór elke prestatie wordt een opdrachtbrief ondertekend. 21% btw wordt toegevoegd.